洗錢(qián)，聽(tīng)上去離我們很遙遠(yuǎn)，但事實(shí)上，生活中比較常見(jiàn)的方式，比如：出借、出租資金賬戶供他人周轉(zhuǎn)；在超市、花店等場(chǎng)所通過(guò)虛假消費(fèi)來(lái)轉(zhuǎn)換成他們的營(yíng)業(yè)所得……這些行為都有可能涉嫌洗錢(qián)犯罪。
案例一：
六月初，彭女士經(jīng)營(yíng)的花店接到一筆特殊的訂單：一名男子出手十分闊氣，準(zhǔn)備在鮮花上放33440元現(xiàn)金，加上260元包花手工費(fèi)，他一共向彭女士支付了33700元。彭女士在仔細(xì)確認(rèn)33700元已到賬后，便去銀行取錢(qián)，并按照對(duì)方的要求制作有花、有錢(qián)的“花禮盒”。
但是幾天后，彭女士卻收到銀行卡被凍結(jié)的銀行短信。查詢后發(fā)現(xiàn)，彭女士的銀行卡因涉嫌洗錢(qián)被異地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。彭女士表示，自己從未參加過(guò)洗錢(qián)等違法活動(dòng)，仔細(xì)回想后，想起了這筆特殊的訂單。
案例二：
近期，經(jīng)營(yíng)超市的王某接到一名男子進(jìn)行消費(fèi)的同時(shí)要與自己換取現(xiàn)金，該男子聲稱會(huì)將錢(qián)轉(zhuǎn)入王某的銀行卡賬戶，與王某換取現(xiàn)金，之后會(huì)支付一筆提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)，王某確認(rèn)該男子轉(zhuǎn)賬到賬以后，將現(xiàn)金換取給該男子。幾天后，王某的銀行卡因涉嫌洗錢(qián)被異地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。
【案例解析】
詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)或線下聯(lián)系商戶，盯準(zhǔn)商戶服務(wù)客戶的心理，提出一些自己需求。
商戶因前期做過(guò)類似定制禮品盒，便不會(huì)多心，大多會(huì)迎合客戶需求；詐騙分子提出將錢(qián)打入商戶經(jīng)營(yíng)者的銀行卡賬戶內(nèi)，讓其提供銀行卡號(hào)。隨后，將卡號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)給受害人。
商戶收到的“預(yù)付款”實(shí)際是詐騙分子通過(guò)話術(shù)騙取電詐受害人的“贓款”。就這樣，商戶經(jīng)營(yíng)者無(wú)意中成為了詐騙分子的“洗錢(qián)幫兇”！
【怎樣避開(kāi)洗錢(qián)陷阱】
1、妥善保管個(gè)人信息
要妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具，保護(hù)好登錄賬號(hào)和密碼等個(gè)人信息，不要出租、出借、出售個(gè)人銀行卡、身份證和網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具，一旦丟失要立即掛失，對(duì)于廢棄不用的證件、賬戶應(yīng)及時(shí)辦理注銷業(yè)務(wù)，不要隨意丟棄、買(mǎi)賣(mài)。
2、提升防范意識(shí)
警惕各種打著“0風(fēng)險(xiǎn)、0投入、高回報(bào)”幌子的網(wǎng)絡(luò)刷單兼職、投資等，堅(jiān)決不能參與。提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，對(duì)于各種網(wǎng)絡(luò)信息要時(shí)刻警惕，多加甄別，不可因貪圖一時(shí)之利而落入騙局，最終觸碰法律紅線。
3、樹(shù)立法治觀念
應(yīng)牢固樹(shù)立法治觀念、增強(qiáng)法治意識(shí)，遠(yuǎn)離不法行為和違法犯罪活動(dòng)。要遠(yuǎn)離灰色網(wǎng)絡(luò)，不要淪為新型涉網(wǎng)罪犯的幫兇。